发布部门: 中国银行业监督管理委员会办公厅
发布文号: 银监办发[2004]176号
各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行：
为减轻商业银行填报数据工作量，银监会决定对《中国银行业监督管理委员会办公厅关于建立客户大额授信统计制度和零售货款违约客户情况统计制度的通知》(银监办发[2004]151号)规定的客户大额授信统计制度和零售贷款违约客户情况统计制度的统计内容进行简化，同时对报表格式和填报说明做相应的调整和修改。现将修改后的统计报表和报表填报说明发给你们，并就调整和修改内容有关事项说明如下：
一、修改说明
(一)“大额授信统计制度”中取消“逐笔贷款”填报内容，其他内容不变。修改后的统计制度见附件l一l、l一2、l一3和附件3。
(二)“零售贷款违约客户情况统计制度”中取消“违约金额”填报内容，其他内容不变。修改后的统计制度见附件2一1、2一2和附件4。
(三)考虑到银监办通[2004]105号印发的电子文件接口规则和应用软件修改以及数据测试需要一定时间，将正式报送时间由2004年6月15日推迟到2004年7月15日。报送2004年6月末的数据。修改后的电子文件接口规则另文下发。
(四)原要求的填报机构、报送方式、报送频率等不变。
二、关于数据管理和使用的要求
按照相关法律规定。客户大额授信统计制度和零售贷款违约客户情况统计制度的统计数据属于重要涉密信息。因此，在两项制度的实施过程中，各级监管机构和各商业银行要按照《保密法》和《统计法》的规定，严格执行信息保密制度，必须指定专门的部门和专人负责两项统计数据的收集和管理，并提前对上岗人员做好保密培训。
2004年6月1日
附件：l一1．修改后的《客户大额授信统计表(总行填报)》
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│ 客户基本信息 │
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│ │ 客户代码 │客户名称│法定代表人│法人注册地│行政区划代码 │
│ ├────────┼────┼─────┼─────┼───────┤
│ │ A │ B │ C │ D │ E │
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│ l │ │ │ │ │ │
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│ 授信及贷款总体情况 │
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│ │ 合计 │ 总行 │ 省级行│地市级以下各行│
│ ├────┼─────┼─────┼───────┤
│ │ L │ M │ N │ P │
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│ 2 │授信额度 │ │ │ │ │
├───┼────────┼────┼─────┼─────┼───────┤
│ 3 │贷款余额 │ │ │ │ │
├───┼────────┼────┼─────┼─────┼───────┤
│ 4 │ 正常贷款余额│ │ │ │ │
├───┼────────┼────┼─────┼─────┼───────┤
│ 5 │ 关注贷款余额│ │ │ │ │
├───┼────────┼────┼─────┼─────┼───────┤
│ 6 │ 次级贷款余额│ │ │ │ │
├───┼────────┼────┼─────┼─────┼───────┤
│ 7 │ 可疑贷款余额│ │ │ │ │
├───┼────────┼────┼─────┼─────┼───────┤
│ 8 │ 损失贷款余额│ │ │ │ │
├───┼────────┼────┼─────┼─────┼───────┤
│ 9 │关联企业授信额度│ │ │ │ │
├───┼────────┼────┼─────┼─────┼───────┤
│ 10│关联企业贷款余额│ │ │ │ │
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填表人： 联系电话： 复核人：
l一2．修改后的《客户大额授信统计表(省级行填报)》
制表单位：银监会统计部
表 号：银监统临[2004]22号
数据单位：万元
填报机构： __________年________月
┌─────────────────────────────────────┐
│ 客户基本信息 │
├───┬────┬────┬─────┬─────┬──────┬────┤
│ │客户代码│客户名称│法定代表人│法人注册地│行政区划代码│实收资本│
│ ├────┼────┼─────┼─────┼──────┼────┤
│ │ A │ B │ C │ D │ E │ F │
├───┼────┼────┼─────┼─────┼──────┼────┤
│ l │ │ │ │ │ │ │
├───┴────┴────┴─────┴─────┴──────┴────┤
│ 授信及贷款总体情况 │
├─────────────┬───┬────┬─────┬────────┤
│ │ 合计│ 总行│ 省级行│地市级以下各行 │
│ ├───┼────┼─────┼────────┤
│ │ L │ M │ N │ P │
├───┬─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 2 │授信额度 │ │ │ │ │
├───┼─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 3 │贷款余额 │ │ │ │ │
├───┼─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 4 │ 正常贷款余额 │ │ │ │ │
├───┼─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 5 │ 关注贷款余额 │ │ │ │ │
├───┼─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 6 │ 次级贷款余额 │ │ │ │ │
├───┼─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 7 │ 可疑贷款余额 │ │ │ │ │
├───┼─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 8 │ 损失贷款余额 │ │ │ │ │
├───┼─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 9 │关联企业授信额度 │ │ │ │ │
├───┼─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 10│关联企业贷款余额 │ │ │ │ │
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填表人： 联系电话： 复核人：
1一3．修改后的《客户大额授信统计表(地市级行填报)》
制表单位：银监会统计部
表 号：银监统临[2004]23号
数据单位：万元
填报机构： _______年_________月
┌─────────────────────────────────────┐
│ 客户基本信息 │
├───┬────┬────┬─────┬─────┬──────┬────┤
│ │客户代码│客户名称│法定代表人│法人注册地│行政区划代码│实收资本│
│ ├────┼────┼─────┼─────┼──────┼────┤
│ │ A │ B │ C │ D │ E │ F │
├───┼────┼────┼─────┼─────┼──────┼────┤
│ 1 │ │ │ │ │ │ │
├───┴────┴────┴─────┴─────┴──────┴────┤
│ 授信及贷款总体情况 │
├─────────────┬───┬────┬─────┬────────┤
│ │ 合计│ 总行│ 省级行│地市级以下各行 │
│ ├───┼────┼─────┼────────┤
│ │ L │ M │ N │ P │
├───┬─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 2 │授信额度 │ │ │ │ │
├───┼─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 3 │贷款余额 │ │ │ │ │
├───┼─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 4 │ 正常贷款余额 │ │ │ │ │
├───┼─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 5 │ 关注贷款余额 │ │ │ │ │
├───┼─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 6 │ 次级贷款余额 │ │ │ │ │
├───┼─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 7 │ 可疑贷款余额 │ │ │ │ │
├───┼─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 8 │ 损失贷款余额 │ │ │ │ │
├───┼─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 9 │关联企业授信额度 │ │ │ │ │
├───┼─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 10│关联企业贷款余额 │ │ │ │ │
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填表人： 联系电话： 复核人：
2一1．修改后的《房地产、汽车零售贷款违约法人客户情况统计表》
制表单位：银监会统计部
表 号：银监统临：[2004]24号
填报机构： _______年_____月
┌───┬─────┬─────┬──────┬──────┬─────┐
│ │ 客户代码│ 客户名称│ 法人注册地│行政区划代码│ 违约类型│
│ ├─────┼─────┼──────┼──────┼─────┤
│ │ A │ B │ C │ D │ E │
├───┼─────┼─────┼──────┼──────┼─────┤
│ l │ │ │ │ │ │
├───┼─────┼─────┼──────┼──────┼─────┤
│ 2 │ │ │ │ │ │
├───┼─────┼─────┼──────┼──────┼─────┤
│ 3 │ │ │ │ │ │
├───┼─────┼─────┼──────┼──────┼─────┤
│ 4 │ │ │ │ │ │
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│ 5 │ │ │ │ │ │
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填表人： 联系电话： 复核人：
2一2．修改后的《房地产、汽车零售贷款违约个人客户情况统计表》
制表单位：银监会统计部
表 号：银监统临[2004]25号
填报机构： _______年______月
┌───┬───────┬────┬─────┬──────┬─────┐
│ │客户有效身份证│客户姓名│客户所在地│行政区划代码│ 违约类型│
│ │件类型及代码 │ │ │ │ │
│ ├───────┼────┼─────┼──────┼─────┤
│ │ A │ B │ C │ D │ E │
├───┼───────┼────┼─────┼──────┼─────┤
│ l │ │ │ │ │ │
├───┼───────┼────┼─────┼──────┼─────┤
│ 2 │ │ │ │ │ │
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│ 3 │ │ │ │ │ │
├───┼───────┼────┼─────┼──────┼─────┤
│ 4 │ │ │ │ │ │
├───┼───────┼────┼─────┼──────┼─────┤
│ 5 │ │ │ │ │ │
├───┼───────┼────┼─────┼──────┼─────┤
│ │ │ │ │ │ │
├───┼───────┼────┼─────┼──────┼─────┤
│ │ │ │ │ │ │
├───┼───────┼────┼─────┼──────┼─────┤
│ │ │ │ │ │ │
├───┼───────┼────┼─────┼──────┼─────┤
│ │ │ │ │ │ │
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│ │ │ │ │ │ │
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│ │ │ │ │ │ │
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填表人： 联系电话： 复核人：
3．《客户大额授信统计表》填报说明
l．报表名称：客户大额授信统计表
2．报表编码：银监统临[2004]2l号
银监统临[2004]22号
银监统临[2004]23号
3．填报要求：
(1)填报机构及内容：各国有商业银行、股份制商业银行的总行、省级行、地市级行填报授信1亿元以上(含1亿元)的各客户情况。
总行使用2l号报表，填报总行本级授信1亿元以上(含l亿元)的各客户情况；省级行使用22号报表，填报省级行本级授信l亿元以上(含l亿元)的各客户情况；地市级行使用23号报表，填报地市级行本级和下属行授信l亿元以上(含1亿元)的各客户情况。每个客户信息填制一张报表，阴影的单元格不填报。
(2)报送频率：月报。
(3)报送时间：月后15日内(节假日不顺延)，商业银行总行向银监会报送总行本级数据(2l号报表)，银监局向银监会报送辖内各行的省级和地市级数据(22号报表、23号报表，不汇总)。
(4)本表为本外币合并报表，外币按期末市场汇率折算为人民币。
(5)数据单位：数据单位为万元，四舍五入保留两位小数。
4．指标解释：
指标解释中未指明表号的，适用于银监统临[2004]2l号、银监统临[2004]22号、银监统临[2004]23号。
(1)lA(1行A列)，客户代码：指根据中华人民共和国国家标准《全国组织机构代码编制规则》(GBl714一1997)，由组织机构代码登记主管部门给每个企业、事业客户、机关和社会团体颁发的在全国范围内唯一的、始终不变的法定代码。
填报时要按照技术监督部门颁发的《中华人民共和国组织机构代码证》上的代码填写。产业活动单位是本部的，如果没有法定代码，使用其所属的法人单位法定代码的前8位，第九位校验码填“B”。
(2)lB，客户名称：经有关部门批准正式使用的客户全称，与客户公章所使用的名称完全一致。
(3)1C，法定代表人(单位负责人)：即依照法律或者法人组织章程规定，代表法人行使职权的负责人。
(4)1D，法人注册地：按照《企业法人营业执照》中的注册地填报。要写明省(市、自治区)、地(区、市、州、盟)、县(区、市、旗)。
(5)1E，行政区划代码：与法人注册地对应的行政区划代码，按照国标GB／T2260的6位编码填报。
(6)lF，实收资本：指企业实际收到的投资人投入的资本。应根据会计“资产负债表”中“实收资本”项的期末数填报。
(7)授信额度：是指商业银行对客户的风险和财务状况进行综合评估的基础上，确定的能够和愿意承担的风险总量。银行对该客户提供的各类信用余额之和不得超过该客户的最高综合授信额度，包括贷款、贸易融资(打包放款、进出口押汇等)、贴现、承兑、信用证、保函、担保及其他授信业务。
(8)2l号表，2M，总行授信额度：指总行本级对该客户的最高综合授信额度。
(9)贷款余额：商业银行对某一客户发放的各项贷款的期末余额。包括纳入贷款科目核算的，贷款以外的打包放款、进出口押汇、贴现，以及承兑、信用证、保函、担保等其他业务的垫款余额。
(10)2l号表，3M，总行贷款余额：指在总行授信额度(2M)内，总行本级发放的贷款余额。
(11)2l号表，3N，省级行贷款余额：指在总行授信额度(2M)内，省级行本级发放的贷款余额。
(12)2l号表，3P，地市级以下各行贷款余额：指在总行授信额度(2M)内，地市级行本级和下属行发放的贷款余额。
(13)贷款五级分类：正常、关注、次级、可疑或损失贷款。
正常贷款：借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。
关注贷款：尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。
次级贷款：借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成较大损失。
可疑贷款：借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定造成较大损失。
损失贷款：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分。
(14)4至8行，按第3行贷款余额填报贷款五级分类数据。
(15)关联企业是指按照《金融企业会计制度》，与该客户存在关联方关系的企业。商业银行可结合本行授信业务风险管理的实际需要确定该客户的关联企业范围。
(16)2l号表，9M，总行关联企业授信额度：总行本级对该客户关联企业的所有授信额度总和。不含对该客户的授信额度(2M)。
(17)2l号表，10M，总行关联企业贷款余额：总行本级对该客户关联企业的所有贷款余额总和。不含对该客户的贷款余额(3M)。
(18)22号表，2N，省级行授信额度：指省级行本级对该客户的最高综合授信额度。
(19)22号表，3N，省级行贷款余额：指在省级行授信额度(2N)内，省级行本级发放的贷款余额。
(20)22号表，3P，地市级以下各行贷款余额：指在省级行授信额度(2N)内，地市级行本级和下属行发放的贷款余额。
(21)22号表，9N，省级行关联企业授信额度：省级行本级对该客户关联企业的所有授信额度总和。不含对该客户的授信额度(2N)。
(22)22号表，10N，省级行关联企业贷款余额：省级行本级对该客户关联企业的所有贷款余额总和。不含对该客户的贷款余额(3N)。
(23)23号表，2P，地市级以下各行授信额度：指地市级行本级和下属行对该客户的最高综合授信额度。
(24)23号表，3P，地市级以下各行贷款余额：指在地市级行本级和下属行授信额度(2P)内，地市级行本级和下属行发放的贷款余额。
(25)23号表，9P，地市级以下各行关联企业授信额度：地市级行本级和下属行对该客户关联企业的所有授信额度总和。不含对该客户的授信额度(2P)。
(26)23号表，10P，地市级以下各行关联企业贷款余额：地市级行本级和下属行对该客户关联企业的所有贷款余额总和。不含对该客户的贷款余额(3P)。
(27)L列，合计：填报M、N、P列数据合计。
4．《房地产、汽车零售贷款违约客户情况统计表》填报说明
1．报表名称：房地产、汽车零售贷款违约客户情况统计表
2．报表编码：银监统临[2004]24号
银监统临[2004]25号
3．填报要求：
(1)填报机构及内容：各国有商业银行、股份制商业银行的总行、省级分行、地市级分行填报连续违约三个月以上(含三个月)的房地产、汽车零售货款的各客户情况。
使用24号报表，填报法人客户情况；使用25号报表，填报个人客户情况。
(2)报送频率：月报。
(3)报送时间：月后15日内(节假日不顺延)，商业银行总行向银监会报送总行本级数据(24号报表和25号报表)，银监局向银监会报送辖内各行的省级和地市级数据(24号报表、25号报表，不汇总)。
4．指标解释：
指标解释中未指明表号的，适用于银监统临[2004]24号、银监统临[2004]25号。
(1)24号表，A列，客户代码：指根据中华人民共和国国家标准《全国组织机构代码编制规则》(GBl714一1997)，由组织机构代码登记主管部门给每个企业、事业客户、机关和社会团体颁发的在全国范围内唯一的、始终不变的法定代码。
填报时要按照技术监督部门颁发的《中华人民共和国组织机构代码证》上的代码填写。产业活动单位是本部的，如果没有法定代码，使用其所属的法人单位法定代码的前8位，第九位校验码填“B”。
(2)24号表，B列，客户名称：经有关部门批准正式使用的客户全称，与客户公章所使用的名称完全一致。
(3)24号表，C列，法人注册地：按照《企业法人营业执照》中的注册地填报，要写明省(区、市)、地(区、市、州、盟)、县(区、市、旗)。
(4)24号表，D列，行政区划代码：与法人注册地对应的行政区划代码，按照国标GB／T2260的6位编码填报。
(5)25号表。A列，客户有效身份证件类型及代码：填身份证、护照、军官证等有效身份证件名称及代码。
(6)25号表，C列，客户所在地：客户实际所处的详细地址，要写明省(区、市)、地(区、市、州、盟)、县(区、市、旗)。
(7)25号表，D列，行政区划代码：与客户所在地对应的行政区划代码，按照国标GB／T2260的6位编码填报。
(8)25号表，B列，客户姓名：填违约客户的姓名。
(9)E列，违约类型：填汽车贷款或房地产贷款。
发布文号: 银监办发[2004]176号
各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行：
为减轻商业银行填报数据工作量，银监会决定对《中国银行业监督管理委员会办公厅关于建立客户大额授信统计制度和零售货款违约客户情况统计制度的通知》(银监办发[2004]151号)规定的客户大额授信统计制度和零售贷款违约客户情况统计制度的统计内容进行简化，同时对报表格式和填报说明做相应的调整和修改。现将修改后的统计报表和报表填报说明发给你们，并就调整和修改内容有关事项说明如下：
一、修改说明
(一)“大额授信统计制度”中取消“逐笔贷款”填报内容，其他内容不变。修改后的统计制度见附件l一l、l一2、l一3和附件3。
(二)“零售贷款违约客户情况统计制度”中取消“违约金额”填报内容，其他内容不变。修改后的统计制度见附件2一1、2一2和附件4。
(三)考虑到银监办通[2004]105号印发的电子文件接口规则和应用软件修改以及数据测试需要一定时间，将正式报送时间由2004年6月15日推迟到2004年7月15日。报送2004年6月末的数据。修改后的电子文件接口规则另文下发。
(四)原要求的填报机构、报送方式、报送频率等不变。
二、关于数据管理和使用的要求
按照相关法律规定。客户大额授信统计制度和零售贷款违约客户情况统计制度的统计数据属于重要涉密信息。因此，在两项制度的实施过程中，各级监管机构和各商业银行要按照《保密法》和《统计法》的规定，严格执行信息保密制度，必须指定专门的部门和专人负责两项统计数据的收集和管理，并提前对上岗人员做好保密培训。
2004年6月1日
附件：l一1．修改后的《客户大额授信统计表(总行填报)》
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│ 客户基本信息 │
├───┬────────┬────┬─────┬─────┬───────┤
│ │ 客户代码 │客户名称│法定代表人│法人注册地│行政区划代码 │
│ ├────────┼────┼─────┼─────┼───────┤
│ │ A │ B │ C │ D │ E │
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│ 授信及贷款总体情况 │
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│ │ 合计 │ 总行 │ 省级行│地市级以下各行│
│ ├────┼─────┼─────┼───────┤
│ │ L │ M │ N │ P │
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│ 2 │授信额度 │ │ │ │ │
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│ 3 │贷款余额 │ │ │ │ │
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│ 4 │ 正常贷款余额│ │ │ │ │
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│ 5 │ 关注贷款余额│ │ │ │ │
├───┼────────┼────┼─────┼─────┼───────┤
│ 6 │ 次级贷款余额│ │ │ │ │
├───┼────────┼────┼─────┼─────┼───────┤
│ 7 │ 可疑贷款余额│ │ │ │ │
├───┼────────┼────┼─────┼─────┼───────┤
│ 8 │ 损失贷款余额│ │ │ │ │
├───┼────────┼────┼─────┼─────┼───────┤
│ 9 │关联企业授信额度│ │ │ │ │
├───┼────────┼────┼─────┼─────┼───────┤
│ 10│关联企业贷款余额│ │ │ │ │
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填表人： 联系电话： 复核人：
l一2．修改后的《客户大额授信统计表(省级行填报)》
制表单位：银监会统计部
表 号：银监统临[2004]22号
数据单位：万元
填报机构： __________年________月
┌─────────────────────────────────────┐
│ 客户基本信息 │
├───┬────┬────┬─────┬─────┬──────┬────┤
│ │客户代码│客户名称│法定代表人│法人注册地│行政区划代码│实收资本│
│ ├────┼────┼─────┼─────┼──────┼────┤
│ │ A │ B │ C │ D │ E │ F │
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│ 授信及贷款总体情况 │
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│ │ 合计│ 总行│ 省级行│地市级以下各行 │
│ ├───┼────┼─────┼────────┤
│ │ L │ M │ N │ P │
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│ 2 │授信额度 │ │ │ │ │
├───┼─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 3 │贷款余额 │ │ │ │ │
├───┼─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 4 │ 正常贷款余额 │ │ │ │ │
├───┼─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 5 │ 关注贷款余额 │ │ │ │ │
├───┼─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 6 │ 次级贷款余额 │ │ │ │ │
├───┼─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 7 │ 可疑贷款余额 │ │ │ │ │
├───┼─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 8 │ 损失贷款余额 │ │ │ │ │
├───┼─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 9 │关联企业授信额度 │ │ │ │ │
├───┼─────────┼───┼────┼─────┼────────┤
│ 10│关联企业贷款余额 │ │ │ │ │
└───┴─────────┴───┴────┴─────┴────────┘
填表人： 联系电话： 复核人：
1一3．修改后的《客户大额授信统计表(地市级行填报)》
制表单位：银监会统计部
表 号：银监统临[2004]23号
数据单位：万元
填报机构： _______年_________月
┌─────────────────────────────────────┐
│ 客户基本信息 │
├───┬────┬────┬─────┬─────┬──────┬────┤
│ │客户代码│客户名称│法定代表人│法人注册地│行政区划代码│实收资本│
│ ├────┼────┼─────┼─────┼──────┼────┤
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│ 授信及贷款总体情况 │
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│ │ 合计│ 总行│ 省级行│地市级以下各行 │
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│ 2 │授信额度 │ │ │ │ │
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│ 3 │贷款余额 │ │ │ │ │
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│ 4 │ 正常贷款余额 │ │ │ │ │
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│ 5 │ 关注贷款余额 │ │ │ │ │
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│ 6 │ 次级贷款余额 │ │ │ │ │
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│ 7 │ 可疑贷款余额 │ │ │ │ │
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│ 8 │ 损失贷款余额 │ │ │ │ │
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│ 9 │关联企业授信额度 │ │ │ │ │
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│ 10│关联企业贷款余额 │ │ │ │ │
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填表人： 联系电话： 复核人：
2一1．修改后的《房地产、汽车零售贷款违约法人客户情况统计表》
制表单位：银监会统计部
表 号：银监统临：[2004]24号
填报机构： _______年_____月
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│ │ 客户代码│ 客户名称│ 法人注册地│行政区划代码│ 违约类型│
│ ├─────┼─────┼──────┼──────┼─────┤
│ │ A │ B │ C │ D │ E │
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│ l │ │ │ │ │ │
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│ 2 │ │ │ │ │ │
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│ 3 │ │ │ │ │ │
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│ 4 │ │ │ │ │ │
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│ 5 │ │ │ │ │ │
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填表人： 联系电话： 复核人：
2一2．修改后的《房地产、汽车零售贷款违约个人客户情况统计表》
制表单位：银监会统计部
表 号：银监统临[2004]25号
填报机构： _______年______月
┌───┬───────┬────┬─────┬──────┬─────┐
│ │客户有效身份证│客户姓名│客户所在地│行政区划代码│ 违约类型│
│ │件类型及代码 │ │ │ │ │
│ ├───────┼────┼─────┼──────┼─────┤
│ │ A │ B │ C │ D │ E │
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│ l │ │ │ │ │ │
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│ 2 │ │ │ │ │ │
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│ 3 │ │ │ │ │ │
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│ 4 │ │ │ │ │ │
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填表人： 联系电话： 复核人：
3．《客户大额授信统计表》填报说明
l．报表名称：客户大额授信统计表
2．报表编码：银监统临[2004]2l号
银监统临[2004]22号
银监统临[2004]23号
3．填报要求：
(1)填报机构及内容：各国有商业银行、股份制商业银行的总行、省级行、地市级行填报授信1亿元以上(含1亿元)的各客户情况。
总行使用2l号报表，填报总行本级授信1亿元以上(含l亿元)的各客户情况；省级行使用22号报表，填报省级行本级授信l亿元以上(含l亿元)的各客户情况；地市级行使用23号报表，填报地市级行本级和下属行授信l亿元以上(含1亿元)的各客户情况。每个客户信息填制一张报表，阴影的单元格不填报。
(2)报送频率：月报。
(3)报送时间：月后15日内(节假日不顺延)，商业银行总行向银监会报送总行本级数据(2l号报表)，银监局向银监会报送辖内各行的省级和地市级数据(22号报表、23号报表，不汇总)。
(4)本表为本外币合并报表，外币按期末市场汇率折算为人民币。
(5)数据单位：数据单位为万元，四舍五入保留两位小数。
4．指标解释：
指标解释中未指明表号的，适用于银监统临[2004]2l号、银监统临[2004]22号、银监统临[2004]23号。
(1)lA(1行A列)，客户代码：指根据中华人民共和国国家标准《全国组织机构代码编制规则》(GBl714一1997)，由组织机构代码登记主管部门给每个企业、事业客户、机关和社会团体颁发的在全国范围内唯一的、始终不变的法定代码。
填报时要按照技术监督部门颁发的《中华人民共和国组织机构代码证》上的代码填写。产业活动单位是本部的，如果没有法定代码，使用其所属的法人单位法定代码的前8位，第九位校验码填“B”。
(2)lB，客户名称：经有关部门批准正式使用的客户全称，与客户公章所使用的名称完全一致。
(3)1C，法定代表人(单位负责人)：即依照法律或者法人组织章程规定，代表法人行使职权的负责人。
(4)1D，法人注册地：按照《企业法人营业执照》中的注册地填报。要写明省(市、自治区)、地(区、市、州、盟)、县(区、市、旗)。
(5)1E，行政区划代码：与法人注册地对应的行政区划代码，按照国标GB／T2260的6位编码填报。
(6)lF，实收资本：指企业实际收到的投资人投入的资本。应根据会计“资产负债表”中“实收资本”项的期末数填报。
(7)授信额度：是指商业银行对客户的风险和财务状况进行综合评估的基础上，确定的能够和愿意承担的风险总量。银行对该客户提供的各类信用余额之和不得超过该客户的最高综合授信额度，包括贷款、贸易融资(打包放款、进出口押汇等)、贴现、承兑、信用证、保函、担保及其他授信业务。
(8)2l号表，2M，总行授信额度：指总行本级对该客户的最高综合授信额度。
(9)贷款余额：商业银行对某一客户发放的各项贷款的期末余额。包括纳入贷款科目核算的，贷款以外的打包放款、进出口押汇、贴现，以及承兑、信用证、保函、担保等其他业务的垫款余额。
(10)2l号表，3M，总行贷款余额：指在总行授信额度(2M)内，总行本级发放的贷款余额。
(11)2l号表，3N，省级行贷款余额：指在总行授信额度(2M)内，省级行本级发放的贷款余额。
(12)2l号表，3P，地市级以下各行贷款余额：指在总行授信额度(2M)内，地市级行本级和下属行发放的贷款余额。
(13)贷款五级分类：正常、关注、次级、可疑或损失贷款。
正常贷款：借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。
关注贷款：尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。
次级贷款：借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成较大损失。
可疑贷款：借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定造成较大损失。
损失贷款：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分。
(14)4至8行，按第3行贷款余额填报贷款五级分类数据。
(15)关联企业是指按照《金融企业会计制度》，与该客户存在关联方关系的企业。商业银行可结合本行授信业务风险管理的实际需要确定该客户的关联企业范围。
(16)2l号表，9M，总行关联企业授信额度：总行本级对该客户关联企业的所有授信额度总和。不含对该客户的授信额度(2M)。
(17)2l号表，10M，总行关联企业贷款余额：总行本级对该客户关联企业的所有贷款余额总和。不含对该客户的贷款余额(3M)。
(18)22号表，2N，省级行授信额度：指省级行本级对该客户的最高综合授信额度。
(19)22号表，3N，省级行贷款余额：指在省级行授信额度(2N)内，省级行本级发放的贷款余额。
(20)22号表，3P，地市级以下各行贷款余额：指在省级行授信额度(2N)内，地市级行本级和下属行发放的贷款余额。
(21)22号表，9N，省级行关联企业授信额度：省级行本级对该客户关联企业的所有授信额度总和。不含对该客户的授信额度(2N)。
(22)22号表，10N，省级行关联企业贷款余额：省级行本级对该客户关联企业的所有贷款余额总和。不含对该客户的贷款余额(3N)。
(23)23号表，2P，地市级以下各行授信额度：指地市级行本级和下属行对该客户的最高综合授信额度。
(24)23号表，3P，地市级以下各行贷款余额：指在地市级行本级和下属行授信额度(2P)内，地市级行本级和下属行发放的贷款余额。
(25)23号表，9P，地市级以下各行关联企业授信额度：地市级行本级和下属行对该客户关联企业的所有授信额度总和。不含对该客户的授信额度(2P)。
(26)23号表，10P，地市级以下各行关联企业贷款余额：地市级行本级和下属行对该客户关联企业的所有贷款余额总和。不含对该客户的贷款余额(3P)。
(27)L列，合计：填报M、N、P列数据合计。
4．《房地产、汽车零售贷款违约客户情况统计表》填报说明
1．报表名称：房地产、汽车零售贷款违约客户情况统计表
2．报表编码：银监统临[2004]24号
银监统临[2004]25号
3．填报要求：
(1)填报机构及内容：各国有商业银行、股份制商业银行的总行、省级分行、地市级分行填报连续违约三个月以上(含三个月)的房地产、汽车零售货款的各客户情况。
使用24号报表，填报法人客户情况；使用25号报表，填报个人客户情况。
(2)报送频率：月报。
(3)报送时间：月后15日内(节假日不顺延)，商业银行总行向银监会报送总行本级数据(24号报表和25号报表)，银监局向银监会报送辖内各行的省级和地市级数据(24号报表、25号报表，不汇总)。
4．指标解释：
指标解释中未指明表号的，适用于银监统临[2004]24号、银监统临[2004]25号。
(1)24号表，A列，客户代码：指根据中华人民共和国国家标准《全国组织机构代码编制规则》(GBl714一1997)，由组织机构代码登记主管部门给每个企业、事业客户、机关和社会团体颁发的在全国范围内唯一的、始终不变的法定代码。
填报时要按照技术监督部门颁发的《中华人民共和国组织机构代码证》上的代码填写。产业活动单位是本部的，如果没有法定代码，使用其所属的法人单位法定代码的前8位，第九位校验码填“B”。
(2)24号表，B列，客户名称：经有关部门批准正式使用的客户全称，与客户公章所使用的名称完全一致。
(3)24号表，C列，法人注册地：按照《企业法人营业执照》中的注册地填报，要写明省(区、市)、地(区、市、州、盟)、县(区、市、旗)。
(4)24号表，D列，行政区划代码：与法人注册地对应的行政区划代码，按照国标GB／T2260的6位编码填报。
(5)25号表。A列，客户有效身份证件类型及代码：填身份证、护照、军官证等有效身份证件名称及代码。
(6)25号表，C列，客户所在地：客户实际所处的详细地址，要写明省(区、市)、地(区、市、州、盟)、县(区、市、旗)。
(7)25号表，D列，行政区划代码：与客户所在地对应的行政区划代码，按照国标GB／T2260的6位编码填报。
(8)25号表，B列，客户姓名：填违约客户的姓名。
(9)E列，违约类型：填汽车贷款或房地产贷款。
